従来の現金化システムは買い取り型!しかし逮捕者も続出!

現金化 買取型

取引方法によっては違法

現金化 買取型
今では知名度も広がりつつあるクレジットカード現金化は、様々な取引方法が生み出されていますが、昔からあるのは買取方式です。

それからというもののキャッシュバック方式が取り入れられ、更にはクレジットカードが無くても携帯電話で現金化ができるようにもなりました。

以前に比べクレジットカード現金化がさま変わりしているのが分かりますが、取引方法によっては違法とみなされてしまうようです。

従来の現金化システムは買い取り型!しかし逮捕者も続出しています!

買取方式の現金化業者ばかりが逮捕されている

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クレジットカード現金化は利用したことが無い人からしますと、悪いことをして資金調達していると解釈される方がいますが法律上問題なく契約ができます。

とは言いつつ、ショッピング枠現金化は合法と言われているにも関わらず、一部のサービス提供会社は警察に逮捕されているのが事実です。

果たして、検挙された現金化業者は運が悪かったのでしょうか。

クレジットカード現金化が、いくら合法の資金策とはいえ取引上違法行為を行っていれば警察に逮捕されるのは当然のことでしょう。

現実には、買取方式の現金化業者ばかりが逮捕されています。

警察に捕まってしまった現金化業者の大半が買取型であったことが判明しているのですが、買取方式の取引ではどんなことが逮捕される要素があったのか検証してみました。

貸金業法の出資法違反と見られている

現金化 買取型
クレジットカード現金化で初めて逮捕された業者は遡ること2011年になりますが、原因は貸金業法の出資法違反として見られたことから検挙されたのです。

それからというもの年間で何件かの現金化業者は警察に捕まり報道でも流れることがあります。

現実に現金化業者が検挙されてからは自分達も同じ目に遭いたくないと余儀なく撤退する店舗も続出し、一時的ではありますが各店舗での取引件数が減少しました。

クレジットカード現金化が違法性が高い資金策だと指摘されると業者は運営をしていくことに戸惑いますが、正式に法律上違法となるまでは需要があることから、以前と変わらず営業しています。

現金化業者が検挙されても使う側は未だに逮捕者が出ていないので、警察を恐れずに利用する人は以前に比べ多くなりました。

クレジットカード現金化は、サービス提供する方だけが悪者なのでしょうか。

利用する側も犯罪者になる可能性あり

現金化 買取型
カードのショッピング枠を使って現金化をする行為はクレジット信販会社の利用規約違反になりますので利用する側も犯罪者になる可能性はあります。

事実、クレジット現金化はカード会社を欺いてお金を手に入れていますので詐欺罪に該当すると指摘されているのです。

現金化の買取型ではカードでショッピングをし、その品物を換金してもらうことによりお金を手に入れることができますが、購入した商品の代金はクレジット信販会社に所有権がありますので転売してしまう行為は横領罪に該当します。

カード現金化の利用者にもこれだけの逮捕される要素を兼ね備えているのですが、依然として検挙されている人がいないのが現状です。

悪どいことをやっている現金化業者は即逮捕!

現金化 買取型
クレジットカード現金化の買取方式を適用している店舗に集中して警察沙汰になっていますが、出資法違反だけが原因となっているのでしょうか。

貸金業法に違反しているとなればどの現金化業者も同罪となるはずですから、買取型の現金化業者が逮捕されている理由は他にあるとしか言い様がありません。

先程も申し上げましたように、お縄になった現金化業者は貸金業法が定めている出資法の法定金利を超過していることが明らかだった為といいましたが、実は事情は違うようです。

実際には、カードの不正利用や契約通りに送金していなかったり利用者からのクレームが重なり被害届が警察に提出されていることが原因と見られています。

悪どいことをやっている現金化業者は即逮捕されているのです!

他の現金化業者が同じサービスを行っている状況で捕まっていないのは契約者との関係が良好であるからではないでしょうか。

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ABOUTこの記事をかいた人

山田 翔一

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